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 | 寿险行业客户洗钱风险等级划分工作中存在的问题及对策 [张菁华] | 2023/2/21 |
| 客户洗钱风险等级划分是客户尽职调查制度的重要内容，也是有效防范洗钱风险的重要措施。本文立足于当前寿险行业客户洗钱风险等级划分操作实践，结合“总部集中做”和“分支机构分散做”两种操作模式特点，着重... |
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| 金融“六稳六保”直达行动成效显著 [魏革军] | 2021/8/31 |
| 金融是现代经济的核心，是国民经济的血脉。聚焦“六稳”“六保”是当前一段时期金融工作的重中之重。自2020年新冠肺炎疫情暴发以来，人民银行西安分行认真贯彻党中央、国务院关于支持实体经济的重大决策，... |
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| 万亿产值城市的经济发展变迁及其影响因素－－基于城市面板数据的实证分析 [魏革军，张晓东，郝威亚，罗小伟] | 2021/5/4 |
| 本文比较分析了万亿产值城市经济发展的主要特点，并运用2010-2016年的城市面板数据进行了实证分析。研究表明：土地城市化率、营商环境、固定资产投资额、国家战略对万亿产值城市GDP增长发挥了重要... |
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| 监管科技在影子银行风险防范中的应用及研究 [姚远] | 2021/3/19 |
| 本文仔细梳理和分析了监管科技在我国影子银行监管方面的应用，并提出了相应的政策建议。监管科技能够将大数据、人工智能、云计算、区块链等新技术引入到对影子银行的监管过程中，协助监管机构更高效地应对信息... |
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| 金融控股公司全面风险管理监管经验比较研究－－基于美国、欧盟、日本和中国台湾... [谢华军] | 2021/1/11 |
| 金融控股公司经营范围广、构成复杂，给金融监管带来很大挑战。基于此，各国普遍重视加强对金融控股公司的风险管理，构筑金融控股公司风险管理体系，并从风险偏好、风险限额管理、风险敞口、风险集中度管理、风... |
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| 金融支持科创产业的模式、问题及突破点 [李学武] | 2020/12/29 |
| 创新是发展的第一动力。党的十九届五中全会提出了2035年基本实现社会主义现代化远景目标，我国经济实力、科技实力、综合国力将大幅跃升，关键核心技术实现重大突破，进入创新型国家前列；并提出加快建设科... |
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| 金融治理若干问题的思考 [魏革军] | 2020/5/20 |
| 治理体系和治理能力现代化是一国或地区核心竞争力的重要体现。党的十八届三中全会首次提出“推进国家治理体系和治理能力现代化”这一重大历史命题，党的十九届四中全会通过《中共中央关于坚持和完善中国特色社... |
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| 基层央行履行宏观审慎职责路径 [李学武] | 2020/4/16 |
| 宏观审慎政策执行既涉及货币政策、金融稳定、外汇管理等基层中央银行内设部门，又涉及中央金融监管部门地方分支机构、地方金融监管部门等对外部门，准确把握好政策定位是基层中央银行执行宏观审慎政策的首要问... |
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| 发展中的陕西金融 [魏革军] | 2020/2/14 |
| 陕西作为西部重要省份，在70年的历史进程中也实现了跨越式发展，生产总值占全国的比重由1952年的1.9%提升至2018年的2.7%，人均生产总值在全国的排名由1978年的第20位提高到第12位。... |
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| 金融创新探索：陕西自贸区建设的“四轮”推进器 [魏革军] | 2020/2/13 |
| 2017年4月，中国（陕西）自贸试验区正式挂牌。两年多来，中国人民银行西安分行（国家外汇管理局陕西省分局）紧抓建设陕西自贸试验区的重大机遇，积极探索制度创新、引领创新、服务创新、自主创新相结合的... |
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| 地方政府债券柜台交易探析 [魏革军] | 2019/12/19 |
| 2018年11月10日，中国人民银行、财政部、银保监会联合发布《关于在全国银行间债券市场开展地方政府债券柜台业务的通知》，允许金融机构通过营业网点、电子渠道等方式，为投资者开立债券账户、分销债券... |
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| 欧盟可持续金融发展框架 [李学武] | 2019/9/12 |
| 近年来，全球绿色金融步入系统化、制度化的发展轨道，金融机构对环境风险的认知日益强化，各国绿色金融制度体系更加完善。2018年初，欧盟可持续金融高级专家组（HLEG）针对欧盟可持续金融发展提出若干... |
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| 金融助推民营经济高质量发展 [程军] | 2019/9/12 |
| 近年来，金融机构持续加大对民营经济发展支持力度，取得了良好效果。但是，当前我国经济下行压力持续加大，加之中美贸易摩擦等因素的不利影响，民营经济发展面临较大困难，在金融去杠杆政策持续实施的背景下，... |
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| 金融保险领域的消费权益保护 [张莉] | 2019/8/29 |
| 银行代理和电话销售是保险销售的两大主要渠道。但从金融消费权益保护角度看，上述两大领域是保险业金融消费侵权和维权的热点与难点。电话销售保险金融消费面临保险人明确说明义务履行不到位，难以保障消费者的... |
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| 监管科技在商业银行应用及问题研究 [薛高] | 2019/7/15 |
| 金融科技的蓬勃发展为商业银行应用监管科技工具、提高监管合规能力带来了契机，而商业银行在应用监管科技过程中还应考虑到外包供应商管理、客户隐私数据保护、网络安全等因素，切实发挥监管科技在满足各项监管... |
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| 论审计预警机制在央行风险管理中的运用 [寻心乐] | 2019/5/16 |
| 央行内部审计预警机制是基于对内外部信息资料的大数据分析，以独立、综合、再监督的内部审计为基础，通过风险事件和关键风险预警指标体系，有效识别央行各履职层次中的高风险领域，并据此向相关管理层和决策层... |
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| 区块链技术在供应链金融中的应用 [冯强] | 2019/4/23 |
| 随着社会的发展，我国的金融技术也在飞速地发展着，从而对我国的金融发展提供一定的基础。区域连是一种没有中心的呈分布方式存在的账本技术，区块链是起源于比特币，所以从一定的程度上可以看得出来，区块链与... |
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| 现代财政视角下的事权改革 [白鹤祥] | 2019/4/16 |
| 财政是国家治理的基础和重要支柱。近年来，中央与地方的财政关系、财政事权与支出责任是深化财税体制改革的核心内容。因此，以财政事权和支出责任改革为着力点、推动中央与地方财政关系改革具有深刻的现实意义... |
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| 危机后全球主权财富基金发展及启示 [王倩，舒林，谢华军] | 2019/3/21 |
| 美国次贷危机导致全球经济陷入萧条，美元资产价值下降，持有美元资产的国家或机构损失巨大，主权财富基金投资组合出现明显浮亏现象，加之部分主权财富基金以抄底经济反弹的心态加仓行为，导致其投资收入出现大... |
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| 商业银行风险处置机制研究 [雷梦菲] | 2019/3/5 |
| 有效及时的商业银行风险处置不仅有利于金融体系的平稳运行，也是保护债权人权利和金融消费者合法权益的内在要求。金融稳定理事会将处置机制划分为稳定化选择和清算选择两种类型，本文参考主要发达国家银行风险... |
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| 国际主要央行矩阵式预算管理模式研究 [李静，裴丽娟，季韩波] | 2019/2/27 |
| 组织结构的矩阵管理通常是指按照职能划分的纵向领导系统和按项目（任务或产品）划分的横向领导系统相结合的一种组织形式。在该管理模式下，参与人员分别来自不同的部门，有着不同技能、不同知识和不同背景，并... |
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| 我国信用评级对银行间债券市场发展的影响分析 [冯雷] | 2019/1/16 |
| 自我国银行间债券市场1997年成立以来，国内市场规模发展迅速，已成为我国资本市场不可或缺的重要组成部分。虽然我国债券市场发展已取得长足的进步，但与西方发达国家相比，我国信用评级市场存在着市场公信... |
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| 试论“双支柱”调控框架下金融机构的转型发展 [连太平] | 2019/1/4 |
| “健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架”作为未来金融调控工作的主要内容，必将得到持续加强，随着调控的不断深化，“双支柱”调控框架的内涵将更加丰富。在宏观审慎政策持续加强的背景下，各金融机构应... |
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| 金融科技监管机制研究及建议 [刘卫平，任兆麟，薛高，夏汶钰] | 2019/1/4 |
| 金融科技以传统金融为基础，运用云计算、大数据、移动互联等新兴技术，减小了金融交易成本，提高了金融服务质量，营造了更为普惠、安全、高效的金融服务环境。本文分析了金融科技发展面临的风险以及对监管者提... |
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| 当前我国民营银行主要进展及对陕西的启示 [马维华] | 2018/12/17 |
| 我国民营银行自2014年首批5家试点以来，截至2017年8月底，共有17家民营银行获批筹建。本文全面梳理并比较分析了15家已开业民营银行基本情况、业务特点及经营状况，各家银行的差异化经营实践取得... |
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| 日本跨境资金流动监管对我国的启示 [赵斐] | 2018/8/2 |
| 目前，日本金融监管体系是以金融厅、财务省为核心，独立的中央银行（日本银行）和存款保险机构共同参与、地方财务局等受托监管组成。本文系统介绍了日本外汇及跨境资金流动监管发展历程、日本外汇及跨境资金流... |
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| 德国金融账户统计研究及对我国的启示 [刘蔚] | 2018/5/16 |
| 德国金融账户是德国国民账户下的一个子账户，用来统计国民经济各部门金融交易引起的金融资产和负债的增减变化，提供金融资产和负债的流量和存量信息，并由此反映金融体系运行情况和结构特征以及金融资金的来源... |
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| 个人信用重建的国际经验 [袁庆春] | 2018/5/15 |
| 信用重建是指对失信人群进行个人信用的重新塑造，使其信用状况恢复到正常水平。市场经济的精髓是“契约精神”，其核心是个人信用。建立个人信用修复和重建机制是加强个人诚信体系建设的重要内容。2016年国... |
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| 我国影子银行的系统性金融风险测度与防范研究－－基于影子银行资产负债表的视角 [中国人民银行西安分行课题组] | 2018/5/4 |
| 本文创新性地构建了2010－2015年我国影子银行资产负债表，以会计账户风险传导为基础，分析了影子银行部门的风险生成机理，测度了影子银行风险程度，在此基础上厘清影子银行的系统性风险传导机制。做好... |
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| 综合施策推动企业去杠杆 [李霄峻] | 2018/3/26 |
| 统计显示，2016年陕西省非金融企业杠杆率大约为68.1%，接近70%的警戒线。整体来看，陕西省非金融企业去杠杆成效显著，债务风险处于可控范围内，但结构性、行业性风险突出，去杠杆的任务仍然较重。... |
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| 个人银行账户分类管理中的问题及建议 [朱文倩] | 2018/3/15 |
| 自2015年12月以来，人民银行陆续公布了一系列关于账户改革的新规，拉开了我国个人银行账户分类管理改革的序幕。新的个人银行账户改革，主要是通过定义Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户实行分类管理。新的账户管理... |
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| 银行卡境外使用风险分析及建议 [薛高] | 2018/3/15 |
| 近年来，中国居民境外消费呈现高增长态势，由我国境内商业银行发行的银行卡在境外使用越来越频繁。但跨境银行卡盗刷、诈骗、不规范使用等情况时有发生，特别是跨境电信网络欺诈给银行卡产业的健康发展带来了较... |
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| 构建征信非现场监管框架的探讨 | 2018/3/13 |
| 研究征信非现场监管的建设框架，对于持续监测监管对象的经营和风险状况、防范信息泄露等安全隐患、维护信息主体权益、促进征信市场健康有序发展具有重要意义。本文从征信非现场监管现状出发，探讨征信非现场监... |
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| 深化国库集中收付制度改革 [白鹤祥] | 2017/10/12 |
| 2015年1月1日起我国正式实施新《预算法》，从国家治理现代化的角度，体现财税体制改革总体要求，以法律形式明确了实行国库集中收付制度。本文中，笔者总结了国库集中收付制度的改革进程、制度改革面临的... |
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| 互联网金融消费者权益保护探析 [郝嵘] | 2017/7/7 |
| 互联网金融普惠、便捷、民主的特性使得更多的消费者在金融活动中受益，但是飞速发展的互联网金融也给消费者权益保护带来了挑战。我国金融监管部门保护对象主要为传统金融领域，互联网金融消费者在金融活动中往... |
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| 市场化债转股：运行机理、风险与建议 [李冕] | 2017/5/22 |
| 当前我国宏观经济运行面临产能过剩、杠杆高企等突出问题，作为推动企业去打杆化的有效工具，债转股在近期备受关注。但由于实际操作中的复杂性以及不同参与主体之间的目标博弈，债转股的具体实施面临较大的不确... |
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| 人民币国际化进程及在岸离岸人民币定价探析 [连太平] | 2017/3/14 |
| 2015年以来，人民币国际化进程出现了一些新特点及新动向，离岸人民币存款规模下降，国际支付份额缩水，离岸人民币债券市场开始陷入低迷等。从国际经验来看，货币国际化是一个曲折前行的进程。人民币国际化... |
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| 宏观审慎性政策框架国际研究与借鉴 [连太平] | 2016/12/27 |
| “十三五"规划明确提出，未来5年我国要加强金融宏观审慎性管理制度建设，改革并完善适应现代金融市场发展的金融监管框架，明确监管职责和风险防范处置责任，构建货币政策与审慎管理相协调的金融管... |
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| 宏观审慎视角下的存款保险融资机制 [焦少飞] | 2016/12/9 |
| 存款保险保费是存款保险基金最为重要的融资来源，其规模取决于保费基数和费率水平。本文介绍了存款保险融资机制特别是风险差别费率的设计思路，分析了经济周期造成存款保险基金波动的原因。在分析宏观审慎政策... |
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| 从金融消费者权益保护视角浅析商业银行声誉风险管理 [陈东平] | 2016/12/7 |
| 保护金融消费者权益是维护金融稳定，促进金融机构健康发展的重要手段，也是商业银行加强声誉风险管理的重要一环。声誉是商业银行的无形资产，是商业银行赢得市场和客户，取得经营效益的重要资源，一旦遭遇声誉... |
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| 宏观审慎性政策框架国际研究与借鉴 [连太平] | 2016/12/6 |
| “十三五”规划明确提出，未来5年我国要加强金融宏观审慎性管理制度建设，改革并完善适应现代金融市场发展的金融监管框架，构建货币政策与审慎管理相协调的金融管理体制。2008年危机以来，世界主要经济体... |
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| 全球系统重要性银行宏观审慎监管进展对我国银行业的启示 [刘蔚] | 2016/9/9 |
| 2015年11月3日，金融稳定理事会（Financial Stability Board，FSB）发布了最新的全球系统重要性银行（Global Systemic Important Banks，... |
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| 互联网金融发展现状及其风险管控 [葛亮] | 2016/9/9 |
| 在资金需求方与供给方之间，互联网金融为其提供了有别于传统银行业和证券市场的新渠道，提高了资金融通的效率，是现有金融体系的有益补充。同时作为一种新的金融业态，目前对其监管的理论基础、必要性和审慎尺... |
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| 国际货币基金组织数据公布标准综述及对我国的影响 [薛高] | 2016/7/6 |
| 上世纪90年代墨西哥和东南亚金融危机的爆发，表明全球各经济体金融统计数据生产和公布的不统一和不规范对于金融市场的有效运转和及时援助产生了极大影响。为了防范区域性金融危机的爆发，国际货币基金组织从... |
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| 国外战略新兴产业投资基金主要运作模式分析及对我国发展的相关建议 [王成瑶] | 2016/6/3 |
| 战略新兴产业投资基金作为国外普遍运用的支持新兴产业发展的的市场融资机制，已有效推动了各国的产业发展与升级。战略新兴产业投资基金作为一种新型的投融资机制，有利于深化投融资体制改革，有利于培育和发展... |
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| 人民银行分支行养老保险制度“并轨”模式研究 [李乔立，马宏] | 2016/5/18 |
| 2015年1月，国务院印发《关于机关事业单位工作人员养老保险制度改革的决定》，明确机关事业单位与企业等城镇从业人员统一实行社会统筹和个人账户相结合的基本养老保险制度。因此，在机关企事业单位统一养... |
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| 大数据背景下个人信用信息主体权益保护机制研究 [郑锋] | 2016/5/5 |
| 随着征信市场的快速发展，个人信用信息主体权益保护问题也受到社会的高度重视。，研究如何构建个人信用信息主体权益保护机制，实现从注重处理微观的矛盾纠纷向构建权益保护长效机制转变，既具有鲜明的时代特征... |
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| 做好丝绸之路经济带新起点建设的金融支持 [郭新明] | 2015/12/30 |
| 建设丝绸之路经济带新起点为陕西经济带来巨大机遇，也必将极大拓展陕西金融业的发展空间。随着陕西与沿丝绸之路国家贸易与投资活动的活跃，必将对金融服务的量与质方面产生新的需求，为金融机构创造更多盈利机... |
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| 政府在普惠金融中的作用 [郭新明] | 2015/11/6 |
| 作者指出，近年来，我国普惠金融体系建设取得长足进展，在发展中国家处于领先水平。小额贷款公司、村镇银行等新型金融组织数量大幅增长，金融机构服务网点覆盖面不断扩大，支付系统和征信系统等金融基础设施不... |
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| 我国信用担保体系对中小企业融资影响分析 [冯雷] | 2015/10/30 |
| 我国信用担保体系快速发展，为缓解我国中小企业融资难创造了有利条件。但同时存在信用担保业监管体系亟须完善、信用担保机构杠杆作用发挥有限、信用担保业地区间发展水平不均衡和信用担保机构风险防控机制建设... |
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